国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知
2004年6月30日
国家外汇管理局发布
汇发〔2004〕66号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；中国银联股份有限公司；各中资外汇指定银行：
为促进我国银行外币卡业务的发展，进一步规范银行外币卡管理工作，现对银行外币卡管理有关事项通知如下：
一、本通知中的银行外币卡包括境内外币卡和境外银行卡。前者指境内金融机构发行的外币卡（以下简称“境内卡”）；后者指境外机构发行的银行卡，但不包括境外机构发行的人民币卡（以下简称“境外卡”）。
二、境内外币卡的分类
（一）按照发行对象，境内卡可以分为个人卡和单位卡。个人卡是向自然人发行的外币卡；单位卡是向法人或其他组织发行，由该单位指定人员使用的外币卡。
（二）按照是否给予持卡人授信额度，境内卡可以分为贷记卡和借记卡。贷记卡是允许持卡人在发卡金融机构给予的信用额度内先使用、后还款的外币卡；借记卡是持卡人先存款、后使用，没有信用额度的外币卡。
（三）按照发卡币种，境内卡可以分为外币卡和本外币卡。外币卡指单币种外币卡；本外币卡指人民币和外币的双币种或多币种卡。
三、境内外币卡的发行和使用
（一）境内金融机构可发行外币贷记单位卡，但卡内不能存有外汇资金；可以向在本行开有经常项目外汇账户的单位发行外币借记单位卡，但单位借记卡中余额和该单位经常项目外汇账户余额合计不得超过规定的经常项目外汇账户限额。
（二）个人卡在境内可以提取人民币现钞；也可以到发卡金融机构营业柜台，在其对外挂牌兑换的币种范围内提取外币现钞。但不得透支提取外币现钞，也不得在自动柜员机上提取外币现钞。
个人卡提取外币现钞，应执行国家外汇管理局关于个人在境内提取外币现钞的相关规定。
（三）单位卡在境内不得提取外币现钞或人民币现钞。
（四）对境内卡在境外提现实行限额管理。提现限额标准为：当日内累计提现不得超过等值1000美元，1个月内累计不得超过等值5000美元，6个月内累计不得超过等值10000美元。
（五）境内卡在境外可用于经常项目下的消费支付，不得用于其他交易的支付。发卡金融机构应当按照国家外汇管理局确定的境内卡在境外使用禁止类和限制类商户类别码做好系统设置，严格控制脱机交易。因技术等原因未完成系统设置的发卡金融机构，应按月逐笔向国家外汇管理局报送已发生的不合规交易。
四、境外卡收单业务
（一）境外卡在境内可以提取人民币现钞；也可以到境内金融机构营业柜台提取外币现钞，不得在自动柜员机上提取外币现钞。
境内金融机构为非居民个人办理境外卡提取外币现钞业务时，应执行国家外汇管理局关于非居民个人外汇管理的有关规定。
（二）非居民使用境外卡在境内提取人民币现钞未用完部分，可凭其原始交易凭证，如ATM或收单金融机构柜台的相应单据，在提现后6个月内，到银行营业柜台兑回不超过原提现金额的外币，并可按相关规定汇出或携带出境。
（三）境内金融机构为境外卡办理资金存入的，视同向境外汇款，应执行国家外汇管理局的有关规定。
（四）境内尚未开办人民币业务的外资金融机构办理境外卡收单业务时，其银行卡项下人民币资金来源，应通过其经所在地中国人民银行分支行批准开立的结售汇人民币专用账户解决。
五、银行外币卡项下的清算、还款及购汇
（一）银行外币卡境内使用，应当遵守境内禁止外币计价结算的外汇管理规定。境内特约商户（包括免税店）受理的银行外币卡交易，其与收单金融机构之间必须以人民币清算。
（二）境内卡境内交易，扣除柜台提取外币现钞部分，应通过境内清算渠道以人民币完成清算；境内交易形成的透支，持卡人应以人民币偿还。
（三）境内卡境内交易若因特殊原因通过银行卡国际组织清算，发卡金融机构在以外币完成清算后，可用持卡人偿还的人民币购汇补充已垫付的外汇。通过银行卡国际组织清算是指两种情形：一是境内外币卡境内交易通过银行卡国际组织清算；二是“误抛”交易，即境内本外币卡在境内使用本应视同人民币卡，却被收单金融机构判为外币卡，抛至银行卡国际组织清算。
（四）收单金融机构因银行外币卡境内交易从银行卡国际组织收取的外汇，扣除柜台提取外币现钞部分，应及时结汇。
（五）经批准在境外受理银行外币卡的境内航空公司等特约商户，与收单金融机构之间可以用外汇清算，发卡金融机构可以支付外汇。
（六）境内卡在境外消费或提现形成的透支，持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。
（七）发卡金融机构办理上述售汇业务时，售汇额不得超过境内卡已形成的外币透支额，且必须直接用于偿还已形成的透支款。
（八）境内卡项下的各项费用，年费、换卡补卡费应以人民币计收；其他费用可以由银行直接从有外汇余额的卡中扣取，也可由持卡人以人民币支付。
六、银行外币卡项下有关业务的统计及报备
（一）银行外币卡的结售汇统计应按属地管理原则，由收取外汇并结汇、扣收人民币并购汇的金融机构完成。统计项目归属如下：
1.境外卡：收单结汇，计入“结汇收入�非贸易收入�旅游”；非居民持境外卡提取人民币现钞后的兑回，计入“售汇支出�非贸易支出�其他非贸易外汇支出”。
2.境内卡境内使用的结汇：个人卡计入“结汇收入�非贸易收入�国内居民外汇”；单位卡计入“结汇收入�非贸易收入�其他非贸易收入”。
3.境内卡购汇：个人卡境外使用或境内交易抛到境外清算后的还款购汇，计入“售汇支出�非贸易支出�国内居民外汇”；单位卡境外使用后的还款购汇，计入“售汇支出�非贸易支出�因公出国”；单位卡境内交易抛到境外清算后的还款购汇，计入“售汇支出�非贸易支出�其他非贸易外汇支出”。
（二）有关银行外币卡的国际收支统计申报，按下列规定执行：
1.从境外将款项直接汇入境内外币卡，应按照《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》及其有关规定进行国际收支统计间接申报。
2.境外卡持卡人在境内银行柜台提取人民币现钞，境内银行应按照《汇兑业务统计申报操作规程》及其有关规定进行汇兑业务申报。
3.有关银行外币卡项下其他业务的国际收支统计申报事宜，另行规定。
（三）各发卡金融机构应汇总向国家外汇管理局报送境内卡项下交易及购汇业务的笔数及金额情况（报表要求见附件表1）。
（四）对于银行外币卡项下大额存款、提现或消费交易，境内金融机构应按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及相关管理规定，向所在地外汇局报告大额和可疑外汇交易情况。
（五）对于境内卡项下所发生的境内外交易符合以下情形的，发卡金融机构应报所在地外汇局备案（报表要求见附件表2），各地外汇局应将发现的可疑交易向上级外汇局报告：
1.持卡人使用境内卡在1个月内提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值20000美元的；
2.持卡人使用个人卡在1年内提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值40000美元的；
3.持卡人使用单位卡在1年内提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值60000美元的。
（六）金融机构每月初10个工作日内向外汇局报送报备资料。
金融机构向国家外汇管理局报送资料的，应以电子方式和书面方式分别报送。E-mail地址：yinhangchu@mail.safe.gov.cn。通讯地址：北京市海淀区阜成路18号华融大厦。收件单位：国家外汇管理局国际收支司银行外汇收支管理处。邮政编码：100037。
七、其他事项
（一）境内卡所有附属卡的消费、提现限额及大额报备等应与主卡纳入同一个账户管理。
（二）本文所涉及的时间，“1个月”指1个自然月，“6个月”和“1年”按连续自然月计算。
（三）中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）应组织好本外币卡境内交易的人民币清算工作。发卡金融机构必须将本外币卡的卡BIN上报中国银联，供收单金融机构从中国银联的平台下载。收单金融机构应做好相应的银行卡系统设置，在判卡时，必须优先判人民币卡。各发卡金融机构应按月将发生的“误抛”交易金额及造成“误抛”的收单机构名单向中国银联报备。
（四）开展银行外币卡业务的金融机构应全面客观地向客户介绍银行外币卡的外汇管理政策，向公众说明银行外币卡使用范围和透支还款等项管理规定，防止片面宣传和误导。
（五）境内各发卡金融机构若因本通知而需修改银行卡章程的，应在有关监管部门批准后，报国家外汇管理局备案。
（六）各地外汇局应对辖内金融机构银行外币卡项下的宣传、业务开展中外汇管理法规政策的执行情况及可疑信息进行跟踪检查。对金融机构片面和错误宣传的，应责令其改正。对违反外汇管理规定的金融机构、特约商户和个人，外汇局可依据《中华人民共和国外汇管理条例》等外汇管理法规进行处罚。
八、本通知自2004年9月1日起实施。2003年5月发布的《关于银行外币卡管理有关问题的通知》（汇发［2003］65号）同时废止。
请各分局接到本通知后，尽快向辖内支局和中、外资金融机构转发。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈（联系电话：010-68402313、68402109，传真：68402315）。
附件：表1、境内外币卡交易和购汇信息统计表
表2、境内外币卡异常提现、消费报表
深圳市信访工作目标管理考核办法
广东省中共深圳市委办公厅 深圳市人民政府办公厅
中共深圳市委办公厅 深圳市人民政府办公厅
关于印发《深圳市信访工作目标管理考核办法》的通知
（2003年8月25日）
深办〔2003〕36号
《深圳市信访工作目标管理考核办法》已经市委、市政府领导同志同意，现予印发，请认真贯彻执行。
深圳市信访工作目标管理考核办法
为适应改革开放的新形势，不断推进信访工作的规范化、制度化、目标化，更好地促进经济建设，维护社会稳定，密切党群关系，加快国际化城市建设步伐，现结合我市实际，制定信访工作目标管理考核办法。
一、考核方式与考核范围
按照条块和信访工作量情况，将区和市直部门、市属资产经营公司分为A、B、C三类，分别对信访工作各项分解目标进行考核评分，以合计总分作为综合指标，评价被考核单位的信访工作绩效。考核范围是：
A类（6个区）：福田区、罗湖区、盐田区、南山区、宝安区、龙岗区。
B类（信访工作量较大的18个单位）：市委组织部，市中级人民法院、检察院，市教育局、公安局、监察局、人事局、劳动局、规划与国土资源局、交通局、环保局、工商局、城管办、社保局、住宅局，市投资管理公司、建设控股公司、商贸控股公司。
C类（信访工作量一般的23个单位）：市经济贸易局、卫生局、科技局、民政局、司法局、建设局、水务局、农林渔业局、外经贸局、文化局、计生办、地税局、质监局、药监局、旅游局、国资办、口岸办、侨办、台办、保税区管理局，市总工会、妇联、残联。
信访工作量小的单位不列入考核范围。
市信访办可以根据机构变化情况和信访工作量变化情况适时调整上述范围和分类。
二、考核内容和评分标准
（一）信访领导工作（20分）
1．落实领导责任（4分，考核A、B、C类）
在本地区、本部门形成一把手负总责，分管领导具体抓，班子其他成员按分工范围抓，一级抓一级，层层抓落实的信访工作领导责任制。领导班子将信访工作列入重要议事日程，听取汇报，分析形势，决定重大信访事项，部署信访工作。
2．做好领导接待群众工作（6分，考核A、B、C类）
领导班子成员能认真做好定期接待群众来访工作，取得实效。领导接访日时间、接访地点、接访方式等有关事项能定期通过新闻媒体、电子网站向社会公告，日常能在办公、接访场所进行公布。领导接访日制度不断改进完善。
发生重大疑难信访问题时，领导能及时出面接待群众，协调处理，做好工作，化解矛盾。
领导接访工作能把解决群众的实际问题与思想疏导教育结合起来，做到接待群众讲情、讲理、讲法，处理问题依法、依理、依情，努力使办理结果合法、合理、合情。
3．做好领导阅批重要信访事项和领导包案处理信访大要案工作（4分，考核A、B、C类）
领导班子成员在日常工作中能经常阅批信访事项，善于从中了解群众意见，倾听群众呼声，及时发现问题、解决问题，改进工作。对重要信访事项的批示，应有针对性地提出解决处理问题的原则、意见和办法。
对交办的信访大要案，能按规定及时办理并报送办理情况。
4．重视信访组织建设和干部队伍建设（6分）
健全信访工作领导小组，发挥好指导、检查信访工作和协调处理重要信访问题的作用。（2分，考核A类）
信访工作机构设置和干部配备符合上级有关规定和要求，做到与职责、任务相适应。把信访部门作为锻炼和培养干部的场所。保障信访部门的业务经费和在办公、交通、通讯等方面的需求。（2分，考核A、B类）
关心信访干部的成长，重视对信访干部的培养、使用、交流和轮岗工作，帮助信访干部解决工作和生活中的实际困难和问题。（2分，考核A、B、C类）
（二）信访基层、基础工作（20分）
1．抓好基层信访工作（4分，考核A、B、C类）
结合实际，采取有效措施抓好基层信访工作。加强指导、检查，帮助基层解决信访工作中存在的困难和问题，增强基层处理信访问题、化解社会矛盾的能力，形成完善、灵敏、高效的信访工作体系和网络。
2．推进信访工作制度化、规范化建设（4分，考核A、B、C类）
能根据形势发展和工作需要，不断推进信访工作制度化、规范化建设。信访工作部门或信访工作岗位职责明确，信访工作制度健全完备，运作规范有序。
3．畅通信访渠道（4分，考核A、B、C类）
认真做好办信、接访、接听专线电话和投诉咨询电话、办理网上投诉、征集人民建议等工作。信访渠道畅通，群众信访便利。群众正当的信访权利能得到保障，群众正当的要求能得到满足，民情、民意、民智能够顺畅上达领导机关。
4．加强信访工作场所建设（4分）
有独立并挂牌的群众候访室、群众来访接待室、领导接访室和信访工作人员办公室。（2分，考核A类）
接待场所环境整洁，有便民利民服务措施，能结合自身信访工作实际和群众需要公布有关的法律、法规、规章、工作制度以及承办事项、承诺事项和注意事项等。（2分，考核A、B、C类）
5．加快信访信息化建设（4分，考核A、B类）
统筹规划，分步实施，安装使用信访工作计算机管理系统，实现网上办公。建立规范的系统运作机制和安全管理、信息保密制度。
（三）信访信息、信访调研和信访宣传工作（15分）
1．及时报送信访信息（5分）
综合分析、归纳整理信访信息，及时、准确、真实、简练地反映社会动态和社情民意，特别是重大决策、重要举措出台前后人民群众的意见和建议。对可能影响社会稳定的紧急重大信访信息，能按规定迅速向上级领导机关和信访部门报送。（2分，考核A、B、C类）
按时报送信访统计报表、信访工作信息和上级要求的有关信息。报送信访工作信息每年各区不少于4条（篇），其他单位不少于2条（篇）。（2分，考核A、B类）
有分管信息工作的领导和工作人员，有反映信访信息的刊物。（1分，考核A类）
2．积极开展信访调研（5分，考核A、B类）
能围绕党和政府的中心工作，针对群众信访反映的热点、难点问题和信访工作中存在的问题，开展不同形式、不同层次的调查研究，为领导机关和上级部门科学化、民主化决策服务。
3．努力做好信访宣传（5分，考核A、B、C类）
善于结合群众信访的需要，运用群众通俗易懂的语言和喜闻乐见的形式宣传党的方针、政策和国家法律、法规，解答群众常见的信访问题，开展法律咨询，引导群众依法有序进行信访活动。
充分利用新闻媒体，宣传各级党委、政府，各级领导干部，各级信访部门及信访工作者做好信访工作的经验、办法和事迹。
撰写的有关信访工作经验和信访工作理论文章等文稿被《人民信访》、《南粤信访》、市信访办刊物和新闻媒体多次采用。
（四）集体上访和疑难个访处理工作（20分，考核A、B、C类）
1．杜绝重大恶性事件
因信访问题处理工作不力、失误、失职等原因，造成影响社会稳定的重大恶性事件，或导致反复多次越级上访的重要信访案件，经上级部门处理解决并对事件原因作出结论的，扣除责任单位本项全部得分，且取消评选先进单位资格。
2．妥善处理集体上访
（1）因责任单位工作不力、失误、失职等原因，发生到国家、省、市党政领导机关集体上访的，按责任归属（涉及多个单位的等同对待），每起依次扣3分、2分、1分。
（2）发生到国家、省、市党政领导机关集体上访，如责任单位有关负责人未按要求及时到场协助处理并做好工作的，按责任归属（涉及多个单位的等同对待），每起依次扣3分、2分、1分。
3．努力化解疑难个访
发生到市以上党政领导机关的疑难个访，如责任单位有关负责人未按要求及时到场协助处理并做好工作的，按责任归属（涉及多个单位的等同对待），每起扣0.5分。
（五）信访立案件办理工作（15分，考核A、B、C类）
1．承办市信访立案件能按照交办函要求的时限办结并上报办理结果。逾期未结的，能书面说明未结原因、目前办理进度、下一步工作打算和预计办结时间。未能按要求办理的，每件扣1分，每催办一次，加扣0.5分。
2．办结市信访立案件能做到：符合有关政策、法律、法规的规定，调查事实清楚，结论定性准确，处理方法得当，解决问题落实，手续规范完备，档案资料齐全。未达到上述要求的，每件扣1分。未能按要求答复信访人的，每件扣0.5分。
（六）信访工作改革与创新（10分，考核A、B、C类）
坚持解放思想、实事求是、与时俱进、开拓创新，推进信访工作的改革与发展。创新信访工作体制、机制和方法，取得一定成效；研究信访工作理论，探索做好信访工作的新思路、新举措、新途径，取得一定成果；发挥人大、政协的监督作用和舆论的监督作用，加强与纪检、监察等部门的合作，推进信访问题的解决；在信访工作某一方面取得突出成绩。
三、考评方法与考评步骤
（一）信访工作目标管理每两年考核一次，由市信访办牵头成立市信访工作目标管理考评小组（以下称市考评小组），具体组织实施。
（二）考核内容的第四、五项由市信访办每年评定一次，两年总评时该两项得分取两年的平均值。每项评分实行倒扣计分法，扣分量累计达到该项满分值时（第四项为20分，第五项为15分），不再扣分。集体上访、疑难个访和信访立案件未涉及的责任单位得满分。
（三）考核内容的第一、二、三、六项每两年评定一次，实行累加记分法。先由各单位自评并形成书面材料送市考评小组，再由市考评小组逐项进行考核，评定得分。
（四）一至六项得分相加为被考核单位的最后得分。A类考核单位满分为100分，B类考核单位满分为95分，C类考核单位满分为80分，B、C类得分公布时按百分制折算。各单位得分分类排队。考核结果由市信访办进行通报。考核成绩突出的评选为全市信访工作先进单位。
各区和有关单位可参照本办法自行制定信访工作考核规定。
本办法从2003年10月1日起实行，《关于印发深圳市信访工作目标管理的规定的通知》（深办发〔1993〕44号）同时废止。